Искусственный интеллект, благодаря своим возможностям, помогает банкам обнаруживать любые подозрительные операции и бороться с мошенничеством. Здесь может быть много вариантов, но в первую очередь анализируется клиентское поведение. В этом плане внедрение ИИ* – это надежно, потому что ИИ-решения отлично адаптируются к любым мошенническим схемам. Это происходит вследствие непрерывного машинного обучения.
Методы AI*
Чтобы защититься от злоумышленников, выполняется следующее:
- анализ транзакций. Это проводится в режиме реального времени, и если имеются какие-то отклонения от привычного шаблона, то это сразу заметно. Это может быть, например, увеличение частоты переводов или сумм;
- генерация предупреждений. Система, обнаружив что-то подозрительное, тут же генерирует оповещение для банка;
- распознавание уловок по определенным клише. Наиболее яркий пример — когда переводят много денег одновременно;
- изучение взаимодействия с цифровыми каналами. Все текущие показатели должны соответствовать профилю – последовательность, темп навигации и многое другое. Если ИИ-система видит что-то неправильное или нелогичное в сессионном событии, она это тут же фиксирует.
На что еще обращает внимание AI
Любые финансовые переводы – это зона повышенного контроля. Например, если появилась транзакция, которой раньше не было, программа это замечает. То же самое касается и нетипичных действий для конкретного клиента. Например, если он пересылает деньги в незнакомый регион: вероятнее всего, его вынуждают мошенники.
Что бывает при выявлении опасности
Искусственный интеллект действует так: если риск умеренный, то нужно провести дополнительную верификацию. А если что-то более серьезное, то операция временно приостанавливается. Сотрудник банковской организации оценивает ее и проверяет.
